Ce este tranzacționarea și cum funcționează? Ghidul începătorului

Lumea instrumentelor financiare a evoluat într-o lume fascinantă în care există mii de acorduri noi, care permit oamenilor să strângă fonduri, să ofere oportunități de profit și să sporească lichiditatea. Astăzi vom intra în mecanismele interne ale piețelor internaționale.

Cuprins

PRINCIPALELE CONCLUZII

CE ESTE TRANZACȚIONAREA?

ISTORIA ȘI EVOLUȚIA TRANZACȚIONĂRII

PREZENTARE GENERALĂ A PIEȚELOR FINANCIARE

CUM FUNCȚIONEAZĂ TRANZACȚIONAREA

TIPURI DE STILURI ȘI STRATEGII DE TRANZACȚIONARE (350-400 DE CUVINTE)

TRANZACȚIONARE VS INVESTIȚIE

TRANZACȚIONAREA CA TRASEU PROFESIONAL

INFLUENȚELE PIEȚEI ȘI GESTIONAREA RISCURILOR

EXEMPLE PRACTICE DE TRANZACȚIONARE

CONCLUZIE

ÎNTREBĂRI FRECVENTE

PRINCIPALELE CONCLUZII

• Investitorii și comercianții diferă prin faptul că investitorii obțin dividende și urmăresc o strategie de profit pe termen lung, în timp ce comercianții se concentrează pe termen scurt
• EMV-urile permit oamenilor să cumpere și să vândă foarte rapid pentru a obține profituri rapide, rezultând o analiză foarte atentă a modelelor și o tranzacționare extrem de rapidă cu inteligență artificială
• Se poate reduce riscul de tranzacționare în cazul tranzacțiilor cu active nespecifice prin intermediul diversificării
• Se poate paria atât împotriva, cât și în favoarea unei piețe cu o opțiune call sau put

CE ESTE TRANZACȚIONAREA?

Tranzacționarea este procesul de cumpărare și vânzare de instrumente financiare pe una dintre numeroasele piețe internaționale care există. Acest lucru nu se face cu intenția de a deține aceste active, ci mai degrabă de a obține un profit de pe urma lor. Ei își folosesc inteligența, cunoștințele și intuiția pentru a determina dacă prețurile vor crește sau vor scădea. În prezent, există peste 17 000 de piețe și active diferite din care se poate alege.

Acestea includ:

• ratele dobânzilor
• acțiuni
• forex
• ETF-uri
• obligațiuni
• mărfuri
• IPO-uri

De obicei, se cumpără acțiuni de la un broker în mod centralizat, deși există și alte active care trebuie achiziționate direct de la emitent în mod extrabursier (OTC). Aceste achiziții extrabursiere se fac în mod normal astfel deoarece nu pot fi tranzacționate pe burse centralizate.

ISTORIA ȘI EVOLUȚIA TRANZACȚIONĂRII

Cu mult timp în urmă, înainte de anul 700 d.Hr., comercianții obișnuiau să facă troc doar cu bunuri fizice, precum blănuri, perle, oi, recoltele lor și arme. Odată cu trecerea timpului, națiunile au simțit nevoia de lichidități mai mari, iar valoarea pe care o acordau metalelor prețioase a fost transformată în monede metalice între 700 și 500 d.Hr., ceea ce le-a permis, în cele din urmă, să își expedieze surplusurile în străinătate.

Înainte de existența organizațiilor mastodontice, nu existau inegalități de venit atât de mari ca în prezent, iar tot ceea ce cumpărau oamenii erau bunuri recoltate, meșteșugite sau fabricate de vecinii lor. La scurt timp după aceea, a apărut era lanțurilor masive de magazine și oamenii au început să se înghesuie să profite de ofertele lor superioare, spre consternarea afacerilor locale, de lungă durată, de familie.

Apoi a venit un alt moment important, cu apariția internetului. Oamenii au putut să deschidă magazine pe internet și să își vândă bunurile oricui le putea livra. Acest lucru a nivelat în mod substanțial terenul de joc pentru o mulțime de întreprinderi mici și mijlocii. Certificatele digitale au început să fie emise pentru magazinele de comerț electronic, iar plățile cu cardul de credit au putut fi efectuate în siguranță. Din păcate, bula dot com a explodat în cele din urmă și oamenii au fost descurajați. Cu toate acestea, World Wide Web își va reveni.

Mai ales acum, după pandemie, oamenii cumpără online pe platformele de tranzacționare mai mult ca niciodată. Comerțul electronic se apropie de jumătate de miliard de dolari online. În prezent, oamenii sunt capabili să efectueze sute de tranzacții pe zi în mod electronic, stând acasă. Multe entități juridice au instituit acum inteligența artificială pentru a-și finaliza tranzacțiile într-un format automatizat, de învățare automată.

PREZENTARE GENERALĂ A PIEȚELOR FINANCIARE

Există o proliferare masivă de ETF-uri pe care oamenii le pot urmări pentru a obține profituri și care contribuie la lubrifierea și avansarea economiei globale. Piețele financiare sunt orice loc sau sistem care oferă cumpărătorilor și vânzătorilor o modalitate de a face schimb de instrumente financiare.

Acestea includ următoarele:

• bunuri imobiliare
• piața bursieră
• piața de mărfuri
• piața obligațiunilor
• forex
• instrumente derivate, cea mai mare dintre acestea fiind Chicago Mercantile Exchange (CME)
• indici

Cea mai mare piață din lume este New York Stock Exchange (NYSE). Piața care înregistrează cea mai mare frecvență a tranzacțiilor este piața valutară. Dintre toate monedele tranzacționate, perechea EUR/USD este tranzacționată cel mai des. Cu toate acestea, în ceea ce privește volumul total, piața obligațiunilor este cea mai valoroasă. Aceasta include următoarele tipuri de obligațiuni:

• Trezoreria SUA
• obligațiuni bancare
• obligațiuni municipale
• obligațiuni corporative
• titluri garantate cu ipoteci

În ceea ce privește piața bursieră, opțiunile includ opțiunile call și put, care se referă, respectiv, la un pariu că valoarea unei acțiuni va crește la un anumit nivel până la o anumită dată, la care comerciantul poate vinde la acel preț. Opțiunea de vânzare funcționează în mod opus - un pariu că aceasta va scădea la un anumit nivel.

Trei sferturi din EFT-urile de pe platformele de tranzacționare sunt achiziționate de fapt de persoane juridice și în blocuri masive. În același timp, achizițiile cu amănuntul - de către persoane fizice, sunt efectuate cu mai multă reticență.

CUM FUNCȚIONEAZĂ TRANZACȚIONAREA

Cum funcționează tranzacționarea? Tranzacționarea implică faptul că o persoană interesată să cumpere un EFT vorbește cu un broker care este capabil să finalizeze procedura în contul său de tranzacționare pentru ea. În afară de aceasta, există, de asemenea, o mulțime de platforme de tranzacționare care oferă tot felul de alte servicii de brokeraj pentru valori online. După efectuarea analizei pieței, oamenii vin cu o strategie.

La început, cineva ia decizia de a cumpăra un activ. Dacă decid să își mențină pozițiile pe termen lung și să ignore fenomenele pe termen scurt în favoarea imaginii de ansamblu, acest lucru va necesita o răbdare incredibilă, motiv pentru care majoritatea oamenilor intră și ies foarte repede. Pentru a putea reacționa la timp la evenimentele care au loc pe piață și la modificările prețurilor, comercianții au posibilitatea de a stabili ordine de stop-loss și ordine de take profit.

În primul caz, acțiunile lor sunt vândute automat în cazul în care prețul scade brusc prea mult, iar pierderile lor sunt reduse la minimum, în timp ce în al doilea caz, acțiunile lor sunt vândute automat odată ce prețul atinge un anumit nivel, profitând automat de câștigurile lor înainte ca prețul să scadă din nou.

TIPURI DE STILURI ȘI STRATEGII DE TRANZACȚIONARE (350-400 DE CUVINTE)

Este absolut esențial ca, atunci când cineva decide să se lanseze în tranzacționare, să selecteze o strategie prin intermediul căreia va urmări obținerea de profit. Pe lângă aceasta, ar fi înțelept să selectați un număr limitat de piețe cu care sunteți familiarizat . De asemenea, nu uitați niciodată că limitele de oprire sunt metode bune de gestionare a riscului pe care ar trebui să le luați în considerare.

Strategiile comune includ:

• Tranzacționarea pe poziții: Această strategie pe termen lung, de așteptare, necesită ca persoana să fie capabilă să pună deoparte o sumă semnificativă de bani pe termen lung pentru ca aceasta să fie o posibilitate. Din acest motiv, aceasta este ceva de care nu sunt interesați mulți oameni cu bani puțini. Ea are orizonturi de timp mult mai lungi. Investiția este în sine o formă de tranzacționare pe poziții.
• Swing trading: este practicat de persoanele care caută "oscilațiile" pieței. Obiectivul este de a identifica o tendință recurentă și de a profita de oportunități după o scădere, înainte de următoarea revenire. Invers, se poate tranzacționa în lipsă, pariind că piața se va contracta. Volatilitatea este cel mai bun prieten al acestor persoane, variind de la ore la zile sau luni.
• Day trading: după cum sugerează și numele său, această formă de tranzacționare presupune cumpărarea și vânzarea tuturor tranzacțiilor într-o singură zi, în mod normal între orele 9:30 AM și 15:30 PM. Până seara, comerciantul a deschis și a închis toate pozițiile sale. Acest lucru necesită un nivel substanțial de timp, angajament și monitorizare.
• Scalping: Aceasta necesită o determinare foarte anevoioasă și o urmărire atentă care depășește cu mult analiza fundamentală. De obicei, în această strategie, oamenii își petrec toată ziua holbându-se la ecran.

Tranzacționarea de înaltă frecvență este realizată de inteligența artificială pe care au creat-o organizațiile mari. Acestea cumpără și apoi vând imediat la intervale extrem de scurte de foarte multe ori. Este cunoscută și sub denumirea de tranzacționare algoritmică (automată). Aceasta depinde de analiza cantitativă, de backtesting și de ingineria informatică.

TRANZACȚIONARE VS INVESTIȚIE

Un lucru important cu privire la modul în care funcționează tranzacționarea în comparație cu investiția este că comercianții doar dețin un anumit activ pentru o perioadă scurtă de timp cu singurul scop de a obține un câștig financiar rapid. Investitorii sunt de obicei implicați pe termen lung și, în plus, au un interes în a deține activul respectiv.

Tranzacționarea implică speculație pură, așteptând o creștere sau o scădere a valorii. Aceste persoane tind să se concentreze mult mai mult asupra microevenimentelor și a modificărilor temporare ale valorii, în timp ce investitorii se pot relaxa mai mult și nu urmăresc actualizări constante.

TRANZACȚIONAREA CA TRASEU PROFESIONAL

O carieră este dictată în mare măsură de performanța constantă a specialistului. Specialiștii în tranzacționare se concentrează pe instrumente financiare și domenii specifice. Dacă excelează în mod substanțial, ei vor avansa în cadrul companiei lor, indiferent de cât timp lucrează acolo.

Există un sistem mai democratic și meritocratic. Nimeni nu vă va întreba prea mult despre diploma dumneavoastră universitară, ci despre portofoliul dumneavoastră de investiții. Dincolo de acest punct, veți conduce un birou de tranzacții. Veți pregăti serii de tranzacții, le veți analiza și veți executa hedges. Vei avea de-a face doar cu clienți mărunți și vei îndeplini un rol de sprijin pentru vânzătorii de nivel superior. Următoarea treaptă superioară este cea de asociat. Această persoană se ocupă de clienții de mărime medie și conduce fluxul de clienți.

În plus, există roluri executive în cadrul companiilor și instituțiilor, cum ar fi un vicepreședinte care se ocupă de un portofoliu de tranzacționare, acoperind un anumit domeniu major în care este expert. Acesta ar putea fi imobiliare sau obligațiuni sau piețe monetare. El se ocupă de clienți de mărime medie, precum și de unii clienți importanți și beneficiază de sprijinul unui asociat.

O treaptă mai sus este un director executiv care este responsabil de un întreg portofoliu în cadrul căruia clienții importanți tratează cu el. El gestionează aceste relații și un portofoliu de tranzacționare substanțial profitabil. El se bucură de mai multă libertate și autoritate pentru a-și insufla propriul stil de gestionare și de tranzacționare.

INFLUENȚELE PIEȚEI ȘI GESTIONAREA RISCURILOR

Indiferent de modul în care te poziționezi, investiția, precum și tranzacționarea implică expunerea la risc de fiecare dată când o faci. Există, din fericire, modalități minunate de a-l trata astfel încât să fie un risc bun. Unul dintre principalele tipuri de risc este riscul sistematic, iar acest tip de tranzacționare se referă în special la riscul de piață. Acesta reflectă modul în care o întreagă piață de pe platformele de tranzacționare online se comportă în prezent ca un întreg.

Există apoi riscuri specifice sau riscuri nesistematice. Acestea se referă la riscurile asociate cu un anumit tip de activ sau de tranzacționare pe hârtie. Dacă cineva dorește să se implice într-o astfel de industrie, există o strategie simplă, utilizată în mod obișnuit pentru a atenua o eventuală lovitură - aceea de a reduce riscurile prin diversificare.

Iată câteva exemple de piețe pe care se pot întâlni riscuri specifice:

• ratele dobânzilor
• bunuri imobiliare
• aur
• Acțiunile Apple
• anumite fonduri speculative

Volatilitatea pieței este ceva ce comercianților le place foarte mult pentru a profita de scăderi. Acest lucru provine din adaptarea pieței la tendințele obiective reale și la sentimentul obiectiv al pieței, nu din tranzacționarea emoțională.

În plus, atunci când politica monetară urmărește anumite schimbări economice, există circumstanțe previzibile care vor rezulta din aceasta. În plus, geopolitica duce de obicei la întreruperea anumitor aprovizionări, ceea ce reduce aprovizionarea cu bunuri și, prin urmare, crește prețurile acestora.

EXEMPLE PRACTICE DE TRANZACȚIONARE

Acum să vorbim despre cum ar funcționa tranzacționarea în scenarii reale. Lung vs. scurt sunt opțiuni fundamentale pentru care oamenii optează în cazul acțiunilor. În ciuda faptului că în majoritatea scenariilor oamenii urmăresc să cumpere ieftin și să vândă scump, strategiile de tranzacționare includ opțiunea de a paria împotriva unei acțiuni.

Să presupunem că cineva se angajează cu USOIL și vinde 500 de acțiuni la 100 de dolari pe acțiune. Făcând acest lucru îi va costa 5.000 de dolari. Și apoi, imaginați-vă că prețul acțiunilor scade la 70 de dolari, el își închide poziția. El ar câștiga atunci 3.000 de dolari. Alternativ, dacă prețul ar crește la 120 de dolari pe acțiune, persoana ar pierde 2.000 de dolari.

Cea mai frecvent tranzacționată pereche valutară este EUR/USD. Imaginați-vă acum un scenariu forex. Dacă v-ați schimba cei 20 000 de euro în USD și cursul de schimb ar fi de 1,04 USD pe euro, ar valora 2 086 de dolari. Să spunem acum că cursul USD a crescut în raport cu euro la 1,02 USD pe euro. Dacă ați vinde atunci, ați obține 2 045 de euro, obținând un profit de 45 de euro.

În continuare, să ne imaginăm că cumpărăm contracte Microsoft CDF (contract pentru diferență). Acestea permit comercianților să speculeze pe acțiunile Microsoft fără a le deține efectiv. Dacă prețul acțiunilor este în prezent de 312 dolari pe acțiune și cumpărăm 10 dintre ele, iar ulterior prețul crește la 325 de dolari pe acțiune, am fi obținut un profit de 130 USD.

CONCLUZIE

Acum cunoașteți piețele care există în întreaga lume. Studiindu-le și urmând o strategie înțeleaptă, cu risc controlat, aveți toate șansele să dați lovitura. Nu începeți prea repede. Încercați mai întâi câteva demonstrații și apoi contactați un broker.

Înscrieți-vă pentru a începe să tranzacționați astăzi.

ÎNTREBĂRI FRECVENTE

Ce este tranzacționarea și cum funcționează?

Tranzacționarea este situația în care două părți fac schimb de active în schimbul unor stimulente în vederea obținerii de profit. După efectuarea unei achiziții, se așteaptă cea mai profitabilă ocazie de a vinde.

Ce fac de fapt comercianții?

Traderii cumpără și vând valori mobiliare pentru a face bani din ele.

Cum încep să tranzacționez?

Practicați mai întâi pe un demo de tranzacționare online și apoi înscrieți-vă la un broker.

Este comerțul bun sau rău?

Tranzacționarea este benefică pentru economia globală, deoarece creează lichidități și stimulează economia.

Sunt suficienți 500 de dolari pentru a începe să tranzacționați?

Cu siguranță puteți începe să tranzacționați cu asta. Ar fi, de asemenea, o modalitate cu investiții reduse de a începe să învățați.

Cât de mult puteți face zi de tranzacționare cu $ 1000?

Suma este nelimitată atâta timp cât nu setați un ordin de preluare a profitului.