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16.01.2025


¿Qué es el trading y cómo funciona? Guía para principiantes

What is trading and how does it work? Beginner's guide

El mundo del trading y los instrumentos financieros ha evolucionado hasta convertirse en un entorno fascinante donde existen miles de mercados que permiten a las personas hacer trading, obtener beneficios y mejorar la liquidez. Hoy exploraremos el funcionamiento de los mercados financieros internacionales.

Índice

PUNTOS CLAVE

¿Qué es el trading?

Historia y evolución del trading

Visión general de los mercados financieros

Cómo funciona el trading

Tipos de estilos y estrategias de trading

Trading vs inversión

Trading como camino profesional

Influencias del mercado y gestión del riesgo

Ejemplos prácticos de trading

Conclusión

Preguntas frecuentes

PUNTOS CLAVE

  • Los inversores y los traders se diferencian en que los inversores obtienen dividendos y persiguen una estrategia de beneficios a largo plazo, mientras que los traders se enfocan en el corto plazo.
  • Los EMVs (Instrumentos Financieros de Mercado) permiten a las personas comprar y vender muy rápidamente para obtener retornos rápidos de beneficios, lo que resulta en un análisis de patrones muy atento y un trading de IA extremadamente rápido.
  • Se puede mitigar el riesgo en el trading al tratar con activos no específicos mediante la diversificación.
  • Se puede apostar tanto en contra como a favor de un mercado utilizando opciones de compra (call) o de venta (put).

¿Qué es el trading?

El trading es el proceso de comprar y vender instrumentos financieros en uno de los muchos mercados internacionales que existen. Esto no se hace con la intención de poseer estos activos, sino más bien para obtener un beneficio de ellos. Los traders utilizan su ingenio, conocimiento e intuición para determinar si los precios subirán o bajarán. Actualmente, hay más de 17,000 mercados y activos diferentes entre los que uno puede elegir.

Estos incluyen:

  • tasas de interés
  • acciones
  • forex
  • ETFs
  • bonos
  • materias primas
  • IPOs

Normalmente, uno compra acciones a través de un bróker de bolsa de manera centralizada, aunque hay otros activos que deben ser adquiridos directamente del emisor en el mercado extrabursátil (OTC). Tales adquisiciones OTC normalmente se realizan de esta manera porque no pueden ser negociadas en bolsas centralizadas.

Historia y evolución del trading

Hace mucho tiempo, antes del 700 d.C., los traders solo intercambiaban bienes físicos, como pieles, perlas, ovejas, sus cosechas y armas. Con el tiempo, las naciones vieron la necesidad de una mayor liquidez y el valor que atribuían a los metales preciosos se transformó en monedas de metal alrededor del 700 al 500 d.C., lo que les permitió finalmente enviar sus excedentes al extranjero.

Antes de que existieran organizaciones gigantes, no había desigualdades de ingresos tan masivas como hoy, y todo lo que la gente compraba eran bienes que sus vecinos cosechaban, fabricaban o producían. Poco después, comenzó la era de las grandes cadenas y las personas empezaron a acudir en masa para aprovechar sus ofertas superiores, para descontento de los negocios familiares locales y de larga data.

Luego, llegó otro momento decisivo con el auge de Internet. La gente pudo abrir tiendas en línea y vender sus productos a cualquiera a quien pudieran entregar. Esto niveló sustancialmente el campo de juego para muchas operaciones familiares. Se comenzaron a emitir certificados digitales para tiendas de comercio electrónico y los pagos con tarjeta de crédito se pudieron realizar de forma segura. Sin embargo, la burbuja de las puntocom finalmente estalló y la gente se desanimó. No obstante, la red mundial se recuperaría.

Especialmente ahora, tras la pandemia, las personas compran en plataformas de trading más que nunca. El comercio electrónico está cerca de alcanzar medio billón de dólares en línea. Ahora las personas pueden completar cientos de operaciones al día de forma electrónica mientras están sentados en casa. Muchas entidades legales han implementado IA para realizar su trading de manera automatizada y mediante aprendizaje automático.

Visión general de los mercados financieros

Financial Markets Overview

Hoy en día, hay una proliferación masiva de ETFs disponibles para los inversores, lo que les permite hacer trading con el objetivo de obtener beneficios mientras contribuyen a la expansión de la economía global. Los mercados financieros son cualquier sistema o ubicación que facilita el intercambio de instrumentos financieros entre compradores y vendedores.

Entre los principales mercados en los que se puede comprar y vender activos, encontramos:

  • Bienes raíces (real estate)
  • Bolsa de valores (acciones, ETFs)
  • Materias primas (oro, petróleo, productos agrícolas)
  • Mercado de bonos
  • Forex (compraventa de divisas)
  • Derivados, siendo el mayor de ellos el Chicago Mercantile Exchange (CME)
  • Índices bursátiles

El mercado más grande en términos individuales es la Bolsa de Nueva York (NYSE), donde se negocian acciones de algunas de las empresas más valiosas del mundo. Sin embargo, el mercado con mayor frecuencia de transacciones es el mercado forex, donde los traders intercambian divisas las 24 horas del día.

El par de divisas más comerciado en plataformas de trading es el EUR/USD, ya que representa la mayor liquidez y volatilidad dentro del mercado de forex.

A pesar de la popularidad de la bolsa y el forex, el mercado de bonos es el de mayor volumen en términos de capital total. Dentro de este mercado, encontramos varios tipos de bonos, incluyendo:

  • Bonos del Tesoro de EE. UU.
  • Bonos bancarios
  • Bonos municipales
  • Bonos corporativos
  • Valores respaldados por hipotecas (MBS)

Dentro del mundo del trading, las opciones son un tipo de instrumento financiero muy utilizado. Existen dos tipos principales de opciones en el mercado de valores:

  • Call options: Permiten al trader especular con la subida de una acción hasta un precio determinado en una fecha específica. Si el precio alcanza ese nivel, puede comprar y vender activos a un precio predefinido y generar beneficio.
  • Put options: Funcionan de manera opuesta, permitiendo a los traders apostar a la caída del precio de una acción dentro de un período determinado.

Los ETFs son cada vez más populares en los mercados financieros. Sin embargo, tres cuartas partes de los ETFs negociados en las plataformas de trading son comprados por entidades legales, es decir, grandes instituciones que adquieren estos activos financieros en bloques masivos. Por otro lado, las compras minoristas – realizadas por personas y pequeños inversores – son menos frecuentes.

Cómo Funciona el Trading

¿Cómo funciona el trading? Hacer trading implica que alguien interesado en comprar un EFT hable con un bróker que pueda finalizar el procedimiento en su cuenta de trading. Además, hay muchas plataformas de trading que ofrecen todo tipo de otros servicios de corretaje para activos en línea. Tras realizar un análisis del mercado, las personas desarrollan una estrategia.

Al principio, se toma la decisión de comprar un activo. Si deciden mantener sus posiciones a largo plazo y pasan por alto los fenómenos a corto plazo a favor del panorama general, esto requerirá una paciencia increíble, por lo que la mayoría de las personas ingresan y salen muy rápido. Para poder responder a tiempo a los eventos que ocurren en el mercado y a los cambios en los precios, los traders tienen la opción de configurar órdenes de stop-loss y órdenes de take profit.

En el primer caso, sus acciones se venden automáticamente en caso de que el precio caiga bruscamente y se minimizan sus pérdidas, mientras que en el segundo caso, venden automáticamente sus acciones una vez que alcanzan cierto nivel, asegurando automáticamente sus ganancias antes de que vuelvan a bajar.

TIPOS DE ESTILOS Y ESTRATEGIAS DE TRADING

Es absolutamente esencial, cuando uno decide hacer trading, seleccionar una estrategia a través de la cual perseguirá el objetivo de obtener beneficios. Además, sería prudente seleccionar un número limitado de mercados con los que estés familiarizado. Recuerda también que los límites de detención son buenos métodos de gestión de riesgo que deberías considerar.

Las estrategias comunes incluyen:

Trading de posición: Esta estrategia a largo plazo requiere que la persona pueda reservar una cantidad significativa de dinero a largo plazo para que sea una posibilidad. Por esa razón, esto es algo que muchas personas con dificultades económicas no están interesadas en realizar. Tiene horizontes de tiempo mucho más largos. La inversión en sí misma es una forma de trading de posición.

Swing trading: Esto es seguido por personas que buscan "oscilaciones" en el mercado. El objetivo es identificar una tendencia recurrente y aprovechar las oportunidades después de una caída antes del próximo rebote. Por el contrario, se puede vender el mercado en corto, apostando a que se contraerá. La volatilidad es la mejor amiga de estas personas, que pueden operar en un rango de horas, días o meses.

Day trading: Como su nombre indica, esta forma de trading implica comprar y vender todo dentro de un solo día, normalmente entre las 9:30 AM y las 3:30 PM. Para la tarde, el trader ha abierto y cerrado todas sus posiciones. Esto requiere un grado sustancial de tiempo, compromiso y monitoreo.

Scalping: Esto requiere una determinación muy tediosa y una vigilancia cercana que va mucho más allá del análisis fundamental. Típicamente, en esta estrategia, las personas pasan todo el día mirando su pantalla.

Trading de alta frecuencia es realizado por inteligencia artificial que grandes organizaciones han establecido. Compran y luego venden inmediatamente a intervalos extremadamente cortos un número masivo de veces. También se conoce como trading algorítmico (automático). Depende del análisis cuantitativo, la retroalimentación y la ingeniería informática.

TRADING VS INVERSIÓN

Una de las principales diferencias sobre cómo funciona el trading en comparación con la inversión es que los traders simplemente mantienen un activo particular por un corto periodo de tiempo con el único propósito de obtener ganancias financieras rápidas. Esto significa que están en el mundo del trading para realizar operaciones rápidas, buscando aprovechar los movimientos del mercado. Por otro lado, los inversores suelen estar en ello a largo plazo y, además, tienen un interés genuino en poseer el activo, ya sea una acción, bonos o bienes raíces.

El trading implica pura especulación, esperando un aumento o caída en el valor de los activos. Estas personas tienden a centrarse mucho más en microeventos y cambios temporales en el valor, mientras que los inversores pueden relajarse más y no buscan actualizaciones constantes.

TRADING COMO CAMINO PROFESIONAL

Una carrera en el trading está fuertemente dictada por el rendimiento constante del especialista. Los profesionales del trading se enfocan en instrumentos financieros específicos y en campos concretos. Si sobresalen significativamente, ascenderán en su empresa, sin importar cuánto tiempo hayan trabajado allí.

En este mundo, hay un sistema más democrático y meritocrático. Nadie preguntará demasiado sobre tu título universitario, sino sobre tu cartera de inversiones. A partir de ese punto, manejarás un escritorio de transacciones. Prepararás series de operaciones, las analizarás y ejecutarás coberturas. Al principio, solo tratarás con clientes pequeños y desempeñarás un papel de apoyo para vendedores más experimentados. El siguiente escalón es el de asociado. Esta persona maneja clientes de tamaño mediano y gestiona el flujo de clientes.

Más allá de eso, existen roles ejecutivos en empresas e instituciones, como un vicepresidente que se encarga de un libro de trading, cubriendo un campo específico en el que es experto. Esto podría ser bienes raíces, bonos o mercados de dinero. Él se ocupa de clientes de tamaño mediano así como de algunos clientes importantes y recibe el apoyo de un asociado.

Un paso más arriba está el director ejecutivo, quien es responsable de una cartera completa bajo la cual grandes clientes interactúan con él. Este profesional no solo gestiona esas relaciones, sino que también es responsable de una cartera de trading que es sustancialmente rentable. Él disfruta de mayor margen de maniobra y autoridad para aplicar su propio estilo de gestión y trading.

INFLUENCIAS DEL MERCADO Y GESTIÓN DEL RIESGO

Market Influences and Risk Management

Independientemente de cómo te posiciones, tanto la inversión como el trading implican exponerte a riesgos en cada operación que realices. Afortunadamente, existen excelentes maneras de gestionarlos para convertirlos en riesgos manejables. Uno de los tipos principales de riesgo es el riesgo sistemático, que se refiere al riesgo del mercado en particular. Este tipo de riesgo refleja cómo se comporta un mercado completo en las plataformas de trading en línea en un momento dado.

Por otro lado, existen riesgos específicos, o riesgos no sistemáticos. Estos se asocian con un tipo particular de activo o con la compraventa de acciones. Si decides involucrarte en un sector así, hay una estrategia sencilla que se suele seguir para mitigar un posible impacto negativo: apalancar los riesgos mediante la diversificación.

Ejemplos de mercados donde se puede encontrar riesgo específico:

  • Tasas de interés
  • Bienes raíces
  • Oro
  • Acciones de Apple
  • Ciertos fondos de cobertura

La volatilidad del mercado es algo que los traders aprecian, ya que les permite capitalizar caídas en los precios. Esta volatilidad proviene de la adaptación del mercado a tendencias objetivas y al sentimiento de mercado, en lugar de depender del trading emocional.

Además, cuando la política monetaria busca cambios económicos específicos, hay circunstancias predecibles que resultan de ello. La geopolítica también puede influir significativamente en los mercados, ya que a menudo resulta en el corte de ciertos suministros, lo que reduce la disponibilidad de bienes y, por lo tanto, eleva sus precios.

EJEMPLOS PRÁCTICOS DE TRADING

Ahora hablemos sobre cómo funciona el trading en escenarios reales. Las posiciones largas y cortas son opciones fundamentales que las personas eligen al operar con acciones. Aunque en la mayoría de los casos la gente busca comprar bajo y vender alto, las estrategias de trading también incluyen la opción de apostar en contra de una acción.

Practical Trading Examples

Supongamos que una persona está haciendo trading con USOIL y vende en corto 500 acciones a 100 dólares por acción. Hacer esto le costará $5,000. Luego, imagina que el precio de la acción cae a 70 dólares y cierra su posición. En ese caso, ganaría $3,000.

Alternativamente, si el precio sube a 120 dólares por acción, la persona perdería $2,000.

Suppose someone’s engaging with USOIL

El par de divisas más comúnmente negociado es EUR/USD. Ahora imaginemos un escenario de forex. Si cambiaras tus 20,000 euros por USD y el tipo de cambio fuera de 1.04 USD por euro, eso valdría 2,086 dólares. Ahora digamos que el tipo de cambio del USD se incrementó en valor frente al euro a 1.02 USD por euro. Si luego vendieras, obtendrías 2,045 euros, ganando 45 euros en beneficio.

The most commonly traded currency pair is EUR/USD

A continuación, imaginemos que estamos comprando contratos CDF de Microsoft (contrato por diferencia). Estos permiten a los traders especular sobre las acciones de Microsoft sin poseerlas realmente. Si la acción está actualmente a 312 dólares por acción y compramos 10 de ellas, y posteriormente el precio sube a 325 dólares por acción, habríamos ganado 130 USD.

CONCLUSIÓN

Ahora conoces los mercados que existen a lo largo del mundo del trading. Al estudiarlos y seguir una estrategia sabia y controlada en cuanto a riesgos, tienes todas las oportunidades de obtener grandes beneficios. No empieces demasiado rápido. Prueba algunas plataformas de demostración primero y luego contacta a un bróker.

Regístrate para empezar a hacer trading hoy.

PREGUNTAS FRECUENTES

¿Qué es el trading y cómo funciona?

El trading es cuando dos partes intercambian activos con incentivos de búsqueda de beneficios. Al realizar una compra, uno espera la oportunidad más rentable para vender.

¿Qué hacen realmente los traders?

Los traders compran y venden valores para ganar dinero con ellos.

¿Cómo empiezo a hacer trading?

Primero, practica en una plataforma de demostración de trading en línea y luego regístrate con un bróker.

¿Es el trading bueno o malo?

El trading es bueno para la economía global, ya que crea liquidez y estimula la economía.

¿Son suficientes $500 para empezar a hacer trading?

Ciertamente, puedes comenzar a hacer trading con esa cantidad. También sería una forma de inversión de bajo riesgo para empezar a aprender.

¿Cuánto se puede ganar haciendo day trading con $1000?

La cantidad es ilimitada siempre y cuando no establezcas una orden de toma de beneficios.

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