Czym jest trading i jak działa? Przewodnik dla początkujących

Świat instrumentów finansowych przekształcił się w fascynujący świat, w którym istnieją tysiące nowych umów, pozwalających ludziom gromadzić fundusze, stwarzać możliwości osiągania zysków i zwiększać płynność. Dzisiaj zajmiemy się wewnętrznym funkcjonowaniem rynków międzynarodowych.

Spis treści

Kluczowe wnioski

Co to jest handel?

Historia i ewolucja handlu

Przegląd rynków finansowych

Jak działa handel

Rodzaje stylów i strategii handlowych

Handel vs inwestowanie

Trading jako ścieżka kariery

Wpływy rynkowe i zarządzanie ryzykiem

Praktyczne przykłady handlu

Wnioski

FAQ

Kluczowe wnioski

• Inwestorzy i handlowcy różnią się tym, że inwestorzy wypłacają dywidendy i realizują długoterminową strategię zysku, podczas gdy inwestorzy skupiają się na krótkiej perspektywie
• EMV pozwalają ludziom bardzo szybko kupować i sprzedawać, uzyskując szybki zwrot zysków, co skutkuje bardzo uważną analizą techniczną wzorców i niezwykle szybkim handlem sztuczną inteligencją
• Ryzyko handlowe w przypadku niespecyficznych aktywów można ograniczyć poprzez dywersyfikację
• Można obstawiać zarówno przeciwko, jak i na rynek, korzystając z opcji kupna lub sprzedaży

Co to jest handel?

Przede wszystkim, aby zrozumieć temat, trzeba nam powiedzieć, na czym polega trading. Handel to proces kupna i sprzedaży papierów wartościowych i instrumentów finansowych na jednym z wielu istniejących rynków międzynarodowych. Nie robi się tego z zamiarem posiadania tych aktywów, ale raczej z zamiarem czerpania z nich zysków. Wykorzystując swój spryt, wiedzę i intuicję, aby określić, czy ceny wzrosną, czy spadną. Obecnie istnieje ponad 17 000 różnych rynków i aktywów, z których można wybierać.

Należą do nich:

• stopy procentowe
• akcje
• Forex
• ETFy
• obligacje
• towary
• IPO

Zazwyczaj akcje kupuje się od maklera giełdowego w sposób scentralizowany, chociaż istnieją inne aktywa, które należy zakupić bezpośrednio od emitenta (OTC). Tego typu przejęcia dokonywane są zwykle w taki sposób, ponieważ nie można nimi handlować na scentralizowanych giełdach.

Historia i ewolucja handlu

Dawno temu, przed rokiem 700 n.e., handlarze wymieniali jedynie towary fizyczne, takie jak futra, perły, owce, ich zbiory i broń. W tamtym czasie nie było mowy o rynkach finansowych. Z biegiem czasu narody dostrzegły potrzebę większej płynności i zwiększenia wartości, jaką przypisywały metalom szlachetnym, które w latach 500–700 n.e. zostały wcześniej przekształcone w metalowe monety, co ostatecznie umożliwiło im wysyłanie nadwyżek za granicę.

Zanim istniały organizacje-behemoty, nie było tak ogromnych nierówności w dochodach, jak obecnie, a wszystko, co ludzie kupowali, było towarem, który zebrali, wytworzyli lub wyprodukowali ich sąsiedzi. Wkrótce potem nastała era ogromnych sieci i ludzie zaczęli gromadzić się, aby skorzystać z lepszych ofert, ku przerażeniu lokalnych, długoletnich, rodzinnych firm.

Potem nadszedł kolejny ważny moment wraz z rozwojem Internetu. Ludzie mogli otwierać sklepy internetowe i sprzedawać swoje towary każdemu, komu mogli je dostarczyć. To zasadniczo wyrównało szanse dla wielu rodzinnych biznesów. Zaczęto wydawać cyfrowe certyfikaty dla sklepów e-commerce i można było bezpiecznie dokonywać płatności kartami kredytowymi. Niestety, bańka internetowa w końcu pękła, a ludzie byli zniechęceni. Mimo to sieć WWW odzyskałaby siły.

Zwłaszcza teraz, po pandemii, ludzie częściej niż kiedykolwiek kupują online na platformach handlowych. Handel elektroniczny w Internecie wart jest już prawie pół miliarda dolarów. Teraz ludzie mogą wykonywać setki transakcji dziennie drogą elektroniczną, siedząc w domu. Wiele podmiotów prawnych wprowadziło obecnie sztuczną inteligencję, aby móc realizować transakcje w zautomatyzowanym formacie opartym na uczeniu maszynowym.

Przegląd rynków finansowych

Istnieje masowa proliferacja funduszy typu ETF, z których ludzie mogą korzystać w celu osiągnięcia zysków, co pomaga smarować i rozwijać globalną gospodarkę. Rynki finansowe to dowolna lokalizacja lub system zapewniający kupującym i sprzedającym możliwość wymiany instrumentów finansowych.

Należą do nich:

• nieruchomości
• giełda
• rynek kryptowalut, przy czym Binance jest największą scentralizowaną platformą handlową
• rynek towarowy
• rynek obligacji
• Forex
• instrumenty pochodne, z których największym jest Chicago Mercantile Exchange (CME)
• indeksy

Największym jednolitym rynkiem na świecie jest Giełda Papierów Wartościowych w Nowym Jorku (NYSE). Rynkiem, na którym dokonuje się najwięcej transakcji jest rynek forex. Spośród wszystkich walut, którymi handluje się, najczęściej handlowana jest para EUR/USD. Jednak pod względem całkowitego wolumenu najwięcej wart jest rynek obligacji. Obejmuje następujące rodzaje obligacji:

• obligacje skarbowe USA
• obligacje bankowe
• obligacje komunalne
• obligacje korporacyjne
• papiery wartościowe zabezpieczone hipoteką

Jeśli chodzi o giełdę, opcje obejmują opcje kupna i sprzedaży, które odpowiednio odnoszą się do zakładu, że wartość akcji wzrośnie do określonego poziomu w określonym terminie, w którym inwestor będzie mógł sprzedać je po tej cenie. Opcja sprzedaży działa w odwrotny sposób – zakłada, że spadnie do pewnego poziomu.

Trzy czwarte EFT na platformach transakcyjnych jest faktycznie kupowanych przez osoby prawne i w ogromnych blokach. Tymczasem zakupy detaliczne – przez osoby prywatne – dokonywane są bardzo niechętnie.

Jak działa handel

Jak działa handel? Trading opiera się na tym, że osoba zainteresowana zakupem EFT rozmawia z brokerem, który jest w stanie sfinalizować za nią procedurę na swoim rachunku handlowym. Poza tym istnieje również wiele platform transakcyjnych oferujących kryptowaluty i wszelkiego rodzaju inne usługi maklerskie w zakresie cennych przedmiotów online. Po przeprowadzeniu analizy rynku ludzie opracowują strategię handlową.

Na początku jest podejmowanie decyzji o zakupie danego aktywa. Jeśli zdecydują się utrzymać swoje pozycje w dłuższej perspektywie i zignorują krótkoterminowe zjawiska na rzecz szerszego obrazu, będzie to wymagało niesamowitej cierpliwości, dlatego większość ludzi wchodzi i wychodzi naprawdę szybko. Aby móc w porę reagować na wydarzenia zachodzące na rynku i zmiany cen, inwestorzy mają możliwość ustawiania zleceń stop-loss i zleceń take-profit.

W pierwszym przypadku ich akcje są automatycznie sprzedawane w przypadku, gdy cena nagle spada zbyt nisko, a ich straty są zminimalizowane, podczas gdy w drugim przypadku automatycznie sprzedają swoje akcje, gdy osiągną określony poziom, automatycznie przejmując zyski, zanim one spadną.

Rodzaje stylów i strategii handlowych

Początkujący traderzy powinni wiedzieć, że za każdym razem, gdy ktoś zdecyduje się na rozpoczęcie handlu, absolutnie niezbędne jest wybranie strategii, dzięki której będzie realizował zyski. Oprócz tego mądrze byłoby wybrać ograniczoną liczbę rynków, które znasz. Zawsze pamiętaj również, że limity stopu to dobra metoda zarządzania ryzykiem, którą powinieneś rozważyć.

Typowe strategie obejmują:

• Handel pozycyjny: Ta długoterminowa strategia oczekiwania wymaga, aby dana osoba była w stanie odłożyć znaczną ilość pieniędzy w dłuższej perspektywie, aby to umożliwić. Z tego powodu jest to coś, czym nie interesuje się wiele osób, szczególnie tych pozbawionych pieniędzy. Ma ono znacznie dłuższe horyzonty czasowe. Inwestowanie samo w sobie jest formą handlu pozycjami. Warto jednak pamiętać, że w podjęciu właściwych decyzji inwestycyjnych pomaga przede wszystkim kompetentna analiza fundamentalna.
• Handel wahadłowy (swing trading): Dążą do niego osoby poszukujące rynkowych „huśtawek”. Celem jest identyfikacja powtarzającego się trendu i wykorzystanie okazji po spadku przed kolejnym odbiciem. I odwrotnie, można dokonać krótkiej sprzedaży na rynku, obstawiając, że się on skurczy. Zmienność jest najlepszym przyjacielem tych ludzi a trwa ona od godzin do dni i miesięcy.
• Handel dzienny: Jak sama nazwa wskazuje, ta forma handlu polega na kupowaniu i sprzedawaniu wszystkiego w ciągu jednego dnia, zwykle między 9:30 a 15:30. Do wieczora trader otwiera i zamyka wszystkie swoje pozycje. Wymaga to znacznej ilości czasu, zaangażowania i monitorowania.
• Skalpowanie: Wymaga to bardzo żmudnej determinacji i uważnej obserwacji, która wykracza daleko poza analizę fundamentalną. Zazwyczaj w ramach tej strategii ludzie spędzają cały dzień, wpatrując się w ekran.

Handel o wysokiej częstotliwości jest realizowany przez sztuczną inteligencję utworzoną przez duże organizacje. Kupują, a następnie natychmiast sprzedają w bardzo krótkich odstępach czasu ogromną liczbę razy. Jest również znany jako handel algorytmiczny (automatyczny). Zależy to od analizy technicznej ilościowej, weryfikacji historycznej i inżynierii komputerowej.

Mówiąc na przykład o prostej średniej kroczącej (SMA), jest to jedna z podstawowych metod analizy technicznej używana na rynkach finansowych, w tym na indeksach giełdowych. Istnieje wiele innych metod analizy technicznej.

Handel vs inwestowanie

Jedną z najważniejszych rzeczy na temat tego, jak działa handel w porównaniu z inwestowaniem, jest to, że inwestorzy po prostu trzymają określony składnik aktywów przez krótki okres, wyłącznie w celu uzyskania szybkiego zysku finansowego. Inwestorzy zazwyczaj zatrzymują się na rynku forex na dłuższy okres, a ponadto faktycznie są zainteresowani posiadaniem danego aktywa.

Handel wiąże się z czystą spekulacją, oczekując wzrostu lub spadku wartości. Ci ludzie zwykle skupiają się znacznie bardziej na mikro zdarzeniach i tymczasowych zmianach wartości, podczas gdy inwestorzy mogą się bardziej zrelaksować i nie skupiać się na ciągłych aktualizacjach.

Trading jako ścieżka kariery

Kariera jest w dużej mierze podyktowana konsekwentnymi wynikami specjalisty. Specjaliści zajmujący się handlem skupiają się na konkretnych instrumentach finansowych i dziedzinach. Jeśli znacząco się wyróżniają, awansują w swojej firmie, niezależnie od tego, jak długo w niej pracują.

Istnieje bardziej demokratyczny i merytokratyczny system. Nikt nie będzie pytał o Twój stopień uniwersytecki, ale o Twój portfel inwestycyjny. Osoba może handlować na zupełnie różnych rynkach. Powyżej tego momentu będziesz obsługiwać stanowisko transakcyjne. Przygotujesz serie transakcji, przeanalizujesz je i wykonasz zabezpieczenia. Będziesz mieć do czynienia wyłącznie z drobnymi klientami i będziesz pełnić funkcję pomocniczą dla handlowców wyższego szczebla. Następny szczebel to współpracownik. Osoba ta obsługuje klientów średniej wielkości i prowadzi przepływ klientów.

Poza tym w firmach i instytucjach pełni funkcje kierownicze, np. wiceprezes zajmujący się księgą handlową obejmującą konkretną, główną dziedzinę, w której jest ekspertem. Mogą to być nieruchomości, obligacje lub rynki pieniężne. Zajmuje się obsługą średnich i dużych klientów, korzystając ze wsparcia współpracownika.

Kolejna pozycja to dyrektor wykonawczy, który odpowiada za całe portfolio, w ramach którego współpracują z nim duzi klienci. Zarządza tymi relacjami i zasadniczo dochodowym portfelem handlowym. Cieszy się większą swobodą i uprawnieniami do wprowadzania własnego stylu zarządzania i handlu.

Wpływy rynkowe i zarządzanie ryzykiem

Bez względu na to, jaką pozycję zajmiesz, inwestowanie i handel online wiąże się z narażaniem się na ryzyko za każdym razem, gdy to robisz. Na szczęście istnieją wspaniałe sposoby radzenia sobie z tym problemem, więc jest to duże ryzyko. Jednym z podstawowych rodzajów ryzyka jest ryzyko systematyczne i ten rodzaj handlu odnosi się w szczególności do ryzyka rynkowego. Odzwierciedla obecną sytuację całego rynku internetowych platform transakcyjnych.

Następnie istnieją specyficzne ryzyka lub ryzyka niesystematyczne. Odnoszą się one do ryzyka związanego z konkretnym rodzajem aktywów lub obrotem papierami wartościowymi. Jeśli ktoś chce pójść dalej i zaangażować się w taką branżę, powszechnie stosuje się jedną prostą strategię, aby złagodzić potencjalny cios – polega to na wykorzystaniu ryzyka poprzez dywersyfikację.

Oto przykłady rynków, na których można spotkać się ze specyficznym ryzykiem:

• stopy procentowe
• nieruchomość
• złoto
• Apple stock
• niektóre fundusze hedgingowe

Zmienność rynku to coś, co inwestorzy bardzo lubią wykorzystywać na spadkach. Wynika to z dostosowania rynku do rzeczywistych obiektywnych trendów i obiektywnych nastrojów na rynku, a nie z emocjonalnego handlu online.

Ponadto, gdy polityka pieniężna prowadzi do określonych zmian gospodarczych, istnieją przewidywalne okoliczności, które z tego wynikną. Geopolityka dodatkowo często skutkuje odcięciem niektórych dostaw, co ogranicza dostawy towarów, a tym samym podnosi ich ceny.

Praktyczne przykłady handlu

Porozmawiajmy teraz o tym, jak działałby handel online w rzeczywistych scenariuszach. Długie i krótkie pozycje to podstawowe opcje, jakie ludzie wybierają w przypadku akcji. Mimo że w większości scenariuszy ludzie chcą kupować tanio i sprzedawać drogo, strategie handlowe obejmują opcję obstawiania akcji. Różne rodzaje wykresów pozwalają wyciągnąć wnioski dotyczące aktualnych trendów.

Załóżmy, że ktoś współpracuje z USOIL i sprzedaje 500 akcji po 100 dolarów za akcję. Jeśli to zrobi, zapłaci mu 5000 dolarów. A potem wyobraź sobie, że cena akcji spada do 70 dolarów i zamyka swoją pozycję. Wygrałby wtedy 3000 dolarów. Alternatywnie, gdyby cena wzrosła do 120 dolarów za akcję, osoba ta straciłaby 2000 dolarów.

Najczęściej handlowaną parą walutową jest EUR/USD. Teraz wyobraź sobie scenariusz forex. Jeśli zamieniłbyś swoje 20 000 euro na USD, a kurs wymiany wynosił 1,04 USD za euro, byłoby to warte 2086 dolarów. Załóżmy teraz, że kurs USD wzrósł w stosunku do euro do 1,02 USD za euro. Jeśli następnie sprzedasz, otrzymasz 2045 euro, co przyniesie Ci 45 euro zysku.

Następnie wyobraźmy sobie, że kupujemy kontrakty Microsoft CDF (Contract for Difference - kontraktu na różnicę kursową). Umożliwiają one inwestorom spekulację na akcjach Microsoftu bez faktycznego ich posiadania. Jeżeli obecnie cena akcji wynosi 312 dolarów za akcję i kupimy 10 sztuk, a następnie cena wzrośnie do 325 dolarów za akcję, zarobimy 130 dolarów.

Wnioski

Teraz znasz rynki, które istnieją na całym świecie. Studiując je i stosując mądrą strategię kontrolowaną pod względem ryzyka, masz wszelkie szanse, aby odnieść sukces. Nie zaczynaj zbyt szybko. Ucz się o zarządzania pieniędzmi stopniowo i w sposób przemyślany. Wypróbuj najpierw kilka wersji demonstracyjnych, a następnie skontaktuj się z brokerem.

Zarejestruj się, aby rozpocząć handel już dziś.

FAQ

Na czym polega handel i jak działa?

Handel ma miejsce, gdy dwie strony wymieniają aktywa w zamian za zachęty nastawione na zysk. Dokonując zakupu, czeka się na najkorzystniejszą okazję do sprzedaży.

Czym właściwie zajmują się traderzy?

Traderzy kupują i sprzedają papiery wartościowe, aby na nich zarobić.

Jak rozpocząć handel?

Najpierw przećwicz demonstrację handlu online, a następnie zarejestruj się u brokera.

Czy handel jest dobry, czy zły?

Handel jest dobry dla gospodarki światowej, ponieważ zapewnia płynność i stymuluje gospodarkę.

Czy 500 dolarów wystarczy, aby rozpocząć handel?

Z pewnością możesz zacząć inwestować z taką sumą. Byłby to również nisko inwestycyjny sposób na rozpoczęcie nauki.

Ile możesz zarobić na day tradingu za 1000 dolarów?

Kwota jest nieograniczona, o ile nie ustawisz zlecenia typu take-profit. Day trading może przynieść albo bardzo dużą kwotę przychodów, albo niewielką.